相続の準備は、何から始めればよいのでしょうか。

「まだ元気だから、相続のことは先でいい」
「財産をどう整理すればよいのか分からない」
「遺言書を作った方がよいのか、判断できない」

このように感じている方は、少なくありません。

相続の準備というと、財産の分け方や遺言書の作成を思い浮かべる方が多いかもしれません。しかし、本当に大切なのは、必要な知識を身につけ、自分の状況を知り、これから何をすればよいのかを整理することです。

この記事では、相続人、財産、遺言書、認知症への備え、家族との話し合いなど、確認しておきたいポイントを10項目にまとめました。

まずは無料の「相続の準備チェック」で、今の状況を確認してみましょう。

まずは確認！相続の準備チェックリスト10項目

次の10項目について、今の自分にどの程度当てはまるかを確認してみてください。

すべてに答えられなくても、心配する必要はありません。現状を知ることが、準備の第一歩です。

ツールの回答選択肢

• A：確認できている
• B：一部は確認できている
• C：まだ確認できていない
• D：よく分からない・考えたことがない

チェックする10項目

1. 自分に万一のことがあった場合、誰が相続人になるのか、おおよそ分かっていますか？
2. 家族関係や、相続に関係する事情を整理できていますか？
3. 預貯金、不動産、保険など、自分の主な財産を把握していますか？
4. 借入金などの負債や、相続税について確認する方法を知っていますか？
5. 自分の財産を誰に、どのように引き継ぎたいか、考えたことがありますか？
6. 遺言書の役割や、自分に合った作成方法を知っていますか？
7. 認知症などにより、自分で財産管理や契約を行うことが難しくなった場合の備えを考えていますか？
8. 将来、自分で財産を管理できなくなった場合、誰にどのように支援してもらうか考えていますか？
9. 相続や財産の引継ぎについて、家族と話し合ったことがありますか？
10. 相続の準備だけでなく、これから自分がどのように暮らし、人生を楽しみたいか考えていますか？

※このチェックは、ご自身の状況を整理するためのものです。回答だけで法的な準備の十分性や、相続税の有無などが確定するものではありません。手続き等する前に、必ず、専門家にご相談してください。

相続の準備は何から始める？確認したい5つのポイント

1．誰が相続人になるのかを知る

相続の準備で最初に確認したいのは、誰が相続人になるのかという点です。

配偶者や子どもがいる場合だけでなく、子どもがいない場合、親や兄弟姉妹が関係する場合など、家族構成によって相続人は異なります。

また、離婚、再婚、養子縁組などの事情がある場合には、相続関係の確認が特に重要です。

相続人が誰になるのかを把握することは、遺言書の作成や財産の引継ぎを考えるうえでの出発点になります。

2．財産と負債を把握する

相続では、預貯金や不動産などのプラスの財産だけでなく、借入金などの負債も確認する必要があります。

まずは、次のような情報を整理してみましょう。

• 預貯金や証券口座
• 自宅や土地などの不動産
• 生命保険などの契約
• 借入金やその他の負債
• 財産や契約に関する書類の保管場所

最初から完璧な財産目録を作る必要はありません。どのような財産があり、どこを確認すればよいのかを把握するだけでも、次に取り組むべきことが見えてきます。

なお、相続税がかかるかどうかは、財産の種類や評価額、法定相続人の数、適用できる特例などによって変わります。財産の全体像を把握したうえで、必要に応じて税理士などの専門家に確認しましょう。

3．遺言書の役割を知る

遺言書は、財産の引継ぎについて自分の意思を伝えるための重要な手段です。

ただし、遺言書を作成すれば、どのような相続問題も解決するというわけではありません。

例えば、不動産の記載が不明確であったり、遺留分などの問題が生じたり、家族が遺言の内容に納得できなかったりすることもあります。

遺言書の作成を考えるときには、財産を誰に引き継ぐかだけでなく、家族関係や財産の状況、実際の手続きまで見据えて準備することが大切です。

自筆証書遺言と公正証書遺言には、それぞれ特徴があります。自分の状況に合った方法を検討し、必要に応じて専門家に相談しましょう。

4．認知症などによる財産管理の難しさに備える

相続の準備は、亡くなった後の財産の引継ぎだけを考えればよいわけではありません。

認知症などにより判断能力が低下すると、預貯金の管理や不動産の売却、各種契約などに支障が生じる場合があります。

そのような事態に備える方法として、任意後見制度や、状況に応じた財産管理の仕組みなどがあります。

どの制度が適しているかは、本人の希望や財産の状況、家族の支援体制などによって異なります。

大切なのは、困ってから慌てて考えるのではなく、自分の意思を伝えられるうちに、将来の暮らしや財産管理について考えておくことです。

5．家族と話し合う機会を持つ

相続について、家族と話し合うのは難しいと感じる方もいるでしょう。

「財産の話をすると、お金を欲しがっていると思われるのではないか」
「親に相続の話を切り出しにくい」
「家族の間で意見が食い違うかもしれない」

こうした気持ちから、話し合いを先送りしてしまうことがあります。

しかし、相続に関する家族の考え方は、必ずしも一致しているとは限りません。本人がよかれと思って決めたことでも、家族がその背景を知らなければ、誤解が生じることがあります。

最初から財産の分け方を決める必要はありません。

まずは、これからどのように暮らしたいのか、家族に何を伝えておきたいのか、どのようなことを大切にしているのかを話すことから始めてみましょう。

チェック結果を、次の一歩につなげましょう

チェックの結果、確認できていない項目があったとしても、すべてを一度に解決する必要はありません。

まずは、自分にとって必要なことから一つずつ取り組んでみましょう。

例えば、次のような行動が考えられます。

• 相続人が分からない場合：家族関係を整理し、必要な戸籍などを確認する
• 財産が分からない場合：通帳、保険証券、不動産関係の書類などを確認する
• 遺言書が気になる場合：作成方法や注意点について学ぶ
• 認知症への備えが気になる場合：財産管理や支援制度について情報を集める
• 家族との話し合いができていない場合：まずは自分の希望や考えを整理する
• 自分の将来を考えたことがない場合：これからの暮らしで大切にしたいことを考えてみる

チェックツールは、準備の完成度を評価するためのものではありません。自分が何を知っていて、何を確認する必要があるのかに気づくためのものです。

相続の知識を深めるなら「未来設計メンバーズ」へ

相続の準備について調べ始めると、法律、税金、財産管理など、さまざまな知識が必要であることに気づくと思います。

しかし、知識を身につけること自体がゴールではありません。

大切なのは、学んだことを自分の状況に照らし合わせ、これから何をすればよいのかを考えられるようになることです。

アイリス国際司法書士・行政書士事務所では、相続に関する知識を学びながら、自分と家族のこれからを考える場として、**「未来設計メンバーズ」**をご案内しています。

未来設計メンバーズでは、相続の基礎知識だけでなく、実際の相談事例から学ぶ相続の現場、認知症などに備えるための知識、音声コンテンツなどを通じて、少しずつ学びを深めることができます。

例えば、次のようなコンテンツがあります。

● はじめての相続教室

相続の基本や相続税など、知っておきたい基礎知識を学ぶコンテンツです。

● 実例から学ぶ相続の現場

実際の相談経験をもとに構成した事例を通じて、相続で起こりやすい問題や、事前に考えておきたいことを学びます。

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認知症による財産管理の問題など、将来に備えるために知っておきたい知識を学びます。

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未来設計メンバーズは無料で登録できます。

まずは知識を得ることから始め、自分の状況を確認し、必要なときに次の一歩を考えていく。そのような学びの場としてご活用ください。

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相続の準備は、自分と家族の未来を考えること

相続の準備というと、亡くなった後の手続きを円滑に進めるためのものだと思われがちです。

もちろん、それも大切な目的の一つです。

しかし、相続について考えることは、自分が築いてきた財産をどのように引き継ぎたいか、これからどのように暮らしたいか、家族に何を伝えたいかを考える機会でもあります。

自分の意思を整理することで、これからの人生の選択肢が見えてくることもあります。

アイリスが大切にしている言葉は、「人生を整え、未来を照らす。」です。

人生を整えるとは、不安を安心に変えること。未来を照らすとは、自由な選択と人生を楽しむ道を照らすこと。

相続の準備を、単に不安を解消するための作業で終わらせず、自分と家族の未来を考えるきっかけにしていただければと思います。

まずは10項目のチェックから、ご自身の現状を確認してみてください。

そして、もっと知りたいと思ったことがあれば、未来設計メンバーズで学びを深めていきましょう。

相続や未来設計について相談したい方へ

アイリス国際司法書士・行政書士事務所では、相続登記、遺言書の作成支援、相続放棄、認知症に備えた財産管理などについて、ご相談を承っています。

相続に関する法律・税務の無料相談会も開催しています。必要に応じて税理士などの専門家と連携しながら、状況に応じた対応を一緒に考えていきます。

一人で抱え込まず、気になることがあればご相談ください。

アイリス国際司法書士・行政書士事務所

電話：087-873-2653

相談会のご予約：087-813-8686

※本記事は一般的な情報提供を目的としています。実際の相続手続きや税務上の取扱いは、個別の事情によって異なります。具体的な判断については、司法書士、税理士などの専門家にご相談ください。

よくある質問（FAQ）

Q1．相続の準備は何から始めればよいですか？

まずは、誰が相続人になるのか、どのような財産や負債があるのかを確認することから始めましょう。そのうえで、遺言書や財産管理、家族との話し合いなど、必要な準備を整理していきます。

Q2．相続の準備は、何歳から始めるべきですか？

相続の準備を始める時期に、一律の年齢はありません。健康状態や家族構成、財産の状況などによって必要な準備は異なります。自分の意思を伝え、選択できるうちから少しずつ考えておくことが大切です。

Q3．財産が少なくても相続の準備は必要ですか？

財産の額だけで、準備の必要性が決まるわけではありません。不動産の名義、家族関係、預貯金の管理、負債の有無など、確認しておきたいことは人によって異なります。

Q4．遺言書は必ず作成しなければなりませんか？

すべての人に遺言書の作成が義務づけられているわけではありません。ただし、財産の引継ぎについて希望がある場合や、家族関係などから事前の準備が望ましい場合には、遺言書の作成を検討する価値があります。

Q5．遺言書を作成すれば、相続トラブルは防げますか？

遺言書は、本人の意思を伝え、相続手続きを円滑に進めるための重要な手段です。しかし、記載内容や遺留分、家族関係などによって問題が生じることもあるため、作成方法や内容を慎重に検討する必要があります。

Q6．認知症になる前に、どのような準備をすればよいですか？

将来の財産管理や契約について、自分の希望を整理し、必要に応じて任意後見制度などの利用を検討します。適した方法は状況によって異なるため、早めに専門家へ相談することも選択肢です。

Q7．相続税がかかるかどうかは、どうすれば分かりますか？

相続税の課税対象となる財産や債務などを確認し、基礎控除額や適用できる特例などを踏まえて判断します。基礎控除額は原則として「3,000万円＋600万円×法定相続人の数」です。具体的な税額や申告の要否については、税理士などに確認しましょう。

Q8．家族と相続について話し合うのが難しい場合は、どうすればよいですか？

最初から財産の分け方を決めようとせず、これからどのように暮らしたいか、何を大切にしたいかなど、話しやすいテーマから始める方法があります。必要に応じて、専門家などの第三者に相談することも考えられます。

Q9．相続の準備チェックで、確認できていない項目があったらどうすればよいですか？

すべてを一度に解決する必要はありません。まずは、確認できていない項目のうち、自分にとって重要なものから情報を集めましょう。必要に応じて、関連する解説記事を読んだり、専門家に相談したりすることをおすすめします。

Q10．未来設計メンバーズでは何を学べますか？

相続の基礎知識、実際の相談事例から学ぶ相続の現場、認知症などに備える知識、音声コンテンツなどを通じて、自分と家族の未来について考えるための学びを深められます。無料で登録できますので、まずは関心のあるテーマからご活用ください。